ТОП-10 стейблкоинов в 2024 году: подборка с описанием Крипто на vc ru

В отличие от других, этот стейблкоин что такое стейблкоины регулярно проходит у независимых аудиторов аттестации, обеспечивающие его стабильность. ⚡Стоимость монеты привязана и к американскому доллару, и к криптовалютам, например, к Эфиру. Здесь у владельцев есть еще и возможность получения пассивного дохода, благодаря введенной ставке сбережений DSR. Хоть у стейблкоинов и есть некоторые недостатки, они являются принципиально важным компонентом криптовалютного рынка. PYUSD — стейблкоин от одного из крупнейших платежных гигантов мира — PayPal. Запущенный в 2023 году, он привязан к доллару США и предназначен для упрощения платежей внутри системы PayPal.

Конкуренция с цифровыми валютами ЦБ

На данный момент он занимает 7-е место по рыночной капитализации среди всех криптовалют. BUSD был запущен компаниями Paxos и криптобиржей Binance в 2019 году. На данный момент он занимает 7-е место по капитализации среди всех криптовалют. USDT обеспечивается преимущественно наличными долларами и ценными бумагами США. Однако Tether может блокировать кошельки с USDT, что является минусом для пользователей.

❓Какие виды стейблкоинов существуют в зависимости от обеспечения другими активами?

USDT — это самый популярный и широко используемый стейблкоин в мире. Он был создан в 2014 году и стал основным выбором для криптотрейдеров, желающих избежать волатильности. USDT обеспечен фиатными валютами и активами на счетах эмитента, Tether Limited. Стейблкоины используются для сохранения стоимости, проведения международных бизнес-транзакций, снижения рисков при торговле криптовалютами. Модель ребейза контролирует стоимость стейблкоина, изменяя его количество в обращении. Если цена стейблкоина выше или ниже необходимой привязки, протокол автоматически увеличит или уменьшит количество стейблкоина на счету каждого владельца в течение фиксированного периода времени.

Новый проект Global Dollar Network призван ускорить глобальное принятие стейблкоинов

История прозрачности Tether в отношении резервного обеспечения USDT не всегда была ясной и последовательной. Некоторое время точная структура резервов Tether была практически неизвестна, что вызывало недоверие к стейблкоину. Скептики подвергают сомнениям утверждение компании о том, что «все токены на 100% обеспечены резервами Tether», мотивируя это тем, что ее регулярные отчеты не являются результатом полноценного аудита. Западные деловые СМИ в разное время выпустили несколько расследований, в которых говорилось о непрозрачной управленческой и финансовой структуре внутри компании.

Главной особенностью стейблкоинов становится отсутствие посредника в виде банка, а значит, и возможных правовых ограничений, а также хеджирование необеспеченных криптоактивов в краткосрочный перспективе14. Влияние на дальнейшее развитие платежных систем, а значит, и на денежно-кредитную политику центральных банков. Резкий рост и спрос на стейблкоины увеличивает их роль в платежных системах разных стран. Это особенно важно в рамках перспектив развития цифровых валют центральных банков и трансграничных платежей с одной или несколькими ЦВЦБ. Стейблкоины (stablecoins) — это криптовалютные токены, курс которых привязан к какому-либо активу, например к доллару, евро или унции золота.

USDY используется как в рамках децентрализованных платформ, так и в централизованных системах, обеспечивая стабильность и надежный источник дохода для пользователей. Frax поддерживает модель гибридного обеспечения, где доля подкрепления колеблется в зависимости от спроса на стейблкоин, что делает его интересным проектом в экосистеме DeFi. Эмитенты стабильных монет должны предоставлять своим пользователям и регуляторам полную прозрачную информацию о выпуске монет и механизмах стабилизации. Регуляторы должны быть уверены, что операторы стейблкоинов эффективно управляют всеми возможными рисками, обеспечивают достаточный уровень кибербезопасности. Регуляторы должны сотрудничать друг с другом как внутри страны, так и на международном уровне в целях содействия всеобъемлющему регулированию и контролю за стабильными монетами. Власти должны применять нормативные требования к стейблкоинам — такие же, как и к другим подобным активам с соразмерными рисками, независимо от используемых технологий.

True USD — один из первых полностью обеспеченных долларом США стейблкоинов, который использует независимые аудиторские отчеты для подтверждения своих резервов. PYUSD поддерживается наличными, краткосрочными казначейскими обязательствами и аналогичными активами. Это один из самых новых стейблкоинов, но его поддержка со стороны PayPal дает ему значительное преимущество в сфере онлайн-платежей и международных переводов. Dai генерируется в системе протокола MakerDAO через залог в виде криптовалют, таких как эфир (ETH).

Крупнейший и самый популярный из них — Tether USD (USDT), который выпускает компания Tether Limited. В основном «стабильные монеты» используются трейдерами для перемещения цифровых активов между биржами, но также постепенно приживаются в сфере потребительских платежей. В отличие от таких криптовалют, как биткоин или Ethereum, их курс не подвержен колебаниям вне зависимости от условий на рынке. Это объясняется, прежде всего, потому, что этот рынок относительно молодой с небольшим количеством участников и объемами торгов. Это приводит к тому, что курсы криптовалют (в основном в долларовом выражении) подвержены высокому уровню волатильности, что делает их не удобными с практической точки зрения в качестве средства обмена и меры стоимости.

Судя по ежеквартальному отчету о резервах, выпуском токенов занимается сингапурская компания Techteryx. В отчете также говорится, что все резервы лежат на эскроу‑счетах в разных банках/трастах в США, Гонконге и на Багамах. Применение криптовалют в последнев-ной жизни, например, в качестве осуществления платежей, имеет весьма ограниченный характер в силу высокой вола-тильности, которая им присуща. Стейб-лкоины обеспечивают достаточный уровень стабильности, необходимый для решения этой проблемы. Ethena USDE — это новый тип стейблкоина, который совмещает в себе алгоритмические принципы с обеспечением в виде реальных активов. Ethena USDE позиционируется как безопасный и стабильный актив для инвесторов, а также для использования в децентрализованных приложениях и платежных системах.

TrueUSD нацелен на институциональных инвесторов, стремящихся к высокой степени уверенности в стабильности стейблкоинов. Большинство стейблкоинов сегодня привязаны к фиатным валютам. В связи с этим даже децентрализованная основа не может устранить их зависимости от национальных правительств. Поэтому эмитенты стейблкоинов вынуждены выстраивать отношения с регуляторами и традиционными участниками рынка. Тем не менее, за исключением каких-либо серьезных вмешательств, как только будут созданы глобальные регуляторные рамки, можно предположить, что годовой объем стабильных монет в размере 1 трлн долл. Выигрыш может быть огромным для тех, кто успешно преодолеет разрыв в сети между традиционными деньгами и экосистемой цифровых ценностей завтрашнего дня.

Они поддерживают стабильную стоимость за счет управления предложением с помощью алгоритмов и смарт-контрактов. Стейблкоин обеспеченный золотом, всегда будет иметь определенную стоимость. Например, один стейблкоин может представлять собой один грамм золота.

Используются такие стейблкоины в основном на децентрализованных кредитных P2P-площадках. Криптотрейдеры используют стейблкоины в качестве альтернативы доллару в сделках на биржах, а также как средство защиты депозита от потерь из-за волатильности цен. Это делает USDT и другие стейблкоины важным инструментом для управления рисками и создания инвестиционных стратегий для тех, кто имеет дело с криптовалютами.

Во время этой речи Бейли повторил, что стабильные монеты уже являются функционирующей реальностью22. Растущее использование стабильных монет и спрос на них в начале 2020-х гг. Не прошли незамеченными для руководителей платежных компаний, международных организаций и центральных банков.

Также их можно легко переводить с биржевого кошелька на любой другой кошелёк, поддерживающий протокол Omni Layer. Компания Tether отдельную плату за эти переводы не получает, хотя другие биржи и криптокошельки могут требовать некоторую комиссию за осуществление этих транзакций. Основной источник дохода компании-эмитента – плата, которая взымается при обмене USDT на USD. Рост капитализации рынка стейблкоинов может указывать на то, что криптовалюта привлекает больше денег от институциональных инвесторов, сказала криптоаналитик BTCMarkets Рэйчел Лукас, пишет The Block. Капитализация этой монеты составляет 1,23 миллиарда долларов США, что обеспечивает ей 42-е место в рейтинге. ⚡Преимуществом криптовалютных стейблкоинов является их бОльшая надежность и безопасность для пользователей.

Среди множества существующих стейблкоинов можно выделить несколько самых популярных и востребованных на сегодня. Давайте рассмотрим топовые стейблкоины, разделив их по принципу централизации/децентрализации контроля. Курс поддерживается залогом из криптовалют (BTC, ETH), размещённым в смарт-контракте. Выпускаются и полностью контролируются эмитентами-организациями. Другой важный критерий классификации стейблкоинов – централизация и децентрализация системы управления.

• Я думаю, что для успеха децентрализованных алгоритмических стейблкоинов нужно больше времени.
• Разработан так, чтобы оригинальным способом соединить фиатные валюты и криптовалю-ты и предложить пользователям не только стабильность, но и прозрачность, и минимальную комиссию.
• Выпуск этих токенов контролируют централизованные организации.
• В этой статье вы узнали базовую информацию о стейблкоинах, увидели, что они привязываются не только к доллару, но и другим фиатным деньгам или золоту, и поняли, из-за чего случаются резонансные коллапсы на рынке криптовалют.
• Ethena USDE позиционируется как безопасный и стабильный актив для инвесторов, а также для использования в децентрализованных приложениях и платежных системах.
• Кроме того, некоторые алгоритмические стейблкоины могут терять или временно отклоняться от привязки к $1 в периоды рыночной нестабильности, так как они полагаются на рыночные механизмы.

Кроме того, любой пользователь может выпускать токены DAI и депонировать свои токены Ether в качестве залога. В условиях увеличивающейся регулятивной неопределенности доля рынка BUSD быстро сократилась, а объем торгов и спрос значительно упали. В ноябре 2023 года Binance объявила, что собирается снять BUSD с листинга и прекратить торговлю парами с другими крупными криптовалютами, что еще больше уменьшит рыночное присутствие BUSD. В настоящее время многие крипто-инвесторы и трейдеры владеют стейблкоинами на криптовалютных биржах и/или кошельках. Стейблкоины играют важную роль в криптовалютной экосистеме, они могут быть полезными инструментами, но важно не забывать, что их использование также связано с рисками. ⚡Tether довольно надежен и защищен, ведь Tether Limited, проектом которой является этот стейблкоин, заключила договор с европейской аудиторской компанией.

Стейблкоин AMPL проекта Ampleforth полностью реализует модель ребейза. Количество стейблкоина увеличивается и уменьшается в соответствии со средневзвешенной ценой за день(TWAP). Каждый держатель пропорционально «участвует» в каждом изменении предложения. Такая привязка работает, потому что контролируя объем стейблкоина в обращении, можно влиять на стоимость стейблкоина, основываясь на простой инфляционной/дефляционной экономической теории. Вдохновленный учебным курсом по стейблкоину от Патрика Коллинса(разработчик из Chainlink) я бы хотел сгруппировать стейблкоины по предложенным им категориям со своими дополнениями.

Circle, эмитент USDC, подтвердил, что у него было $3,3 миллиарда на счетах в SVB, что составляло около 8% от его общих резервов. После новостей о банкротстве SVB доверие рынка к USDC было сильно подорвано, что привело к быстрой потере привязки USDC, и его цена упала до $0,87. Существуют децентрализованные финансовые платформы, которые используют устойчивые монеты для предоставления криптовалютного займа своим клиентам, такие как Nexo и Abra. Эти монеты чаще всего привязаны к фиатным валютам, обычно к доллару США (USD), и на рынке имеется десятки таких монет. Для инвестора важно знать основные стейблкоины и понимать, как они работают. Есть новости и от российской децентрализованной финансовой платформы Indefibank, основанной в 2022 году.

Форекс обучение в школе Бориса Купера, переходите по ссылке и узнаете больше — https://boriscooper.org/.